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AGR: „In Marokko notierte Banken bestätigen die Solidität ihres Geschäftsmodells“
Attijari Global Research (AGR) hat seinen Equity Research Report für das Jahr 2023 und das erste Quartal 2024 veröffentlicht. Das Dokument gibt einen Überblick über die jährlichen Erfolge börsennotierter Banken. Im Jahr 2023 nutzte Letzterer die Erholung nach Covid-19, um bestimmte Indikatoren zu verbessern. „Im Jahr 2023 entwickelten sich börsennotierte Banken im Kontext einer wirtschaftlichen Erholung, d. h. +3,4 % nach einem weniger günstigen Jahr 2022, das durch ein schwaches BIP-Wachstum von +1,5 % gekennzeichnet war“, stellen die Analysten fest.
Da die Widerstandsfähigkeit der Außenhandelsindikatoren es ermöglichte, die Devisenreserven in Marokko über der 5,0-Monats-Marke der Importe zu halten, konnten die Banken dieses günstige Umfeld nutzen, um ihre Stabilität aufrechtzuerhalten. Der Gesamtgewinn verzeichnete ein „anhaltendes“ Wachstum. Insgesamt liegt der aggregierte Nettogewinnanteil (RNPG) des börsennotierten Sektors im Jahr 2023 bei 15,0 Milliarden DH, ein Anstieg von +20,6 % im Vergleich zu 2022 und im Einklang mit der durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR). Zeitraum 2021-2023, laut AGR.
„Es ist beruhigend festzustellen, dass dieser Gewinnanstieg auf eine positive Dynamik in allen Komponenten des BSP zurückzuführen ist, nämlich: der Zinsmarge (+7,1 %), der Provisionsmarge (+10,6 %) und den Marktaktivitäten(1)“ (+50,1%)“, freuen sich die Analysten und betonen, dass diese Indikatoren von einem günstigen Zinsumfeld in Marokko profitierten.
Ende 2023 und im ersten Quartal 2024 stellt AGR ein Wachstum der Kredite in Marokko fest, das nun auf die positive Dynamik der Ausrüstungskredite zurückzuführen ist. Letztere weisen im Jahr 2023 einen Anstieg von +10,1 % auf und bestätigen damit ihre Erholung im Jahr 2022 von +6,3 %, betont AGR. Darüber hinaus dürften die Marktaktivitäten „das Wachstum des NBI der Banken im Jahr 2024 weiterhin unterstützen“, schätzen Analysten. Diese sollten sich in einem günstigeren Zinskontext entwickeln, der durch das Nachlassen des Inflationsdrucks, den Beginn einer neuen Phase der geldpolitischen Lockerung durch die Bank Al-Maghrib und die komfortable Lage der öffentlichen Finanzen gekennzeichnet ist.
Darüber hinaus verzeichneten die Banken aufgrund des Anstiegs des Staatsrisikos in Afrika den ersten Anstieg ihrer Risikokosten (CDR) (+24,7 %) seit Corona. „Diese Entwicklung spiegelt auch den sehr konservativen vorausschauenden Ansatz der Banken in Marokko wider“, betont AGR. Für das laufende Jahr erwarten Analysten einen leichten Rückgang der CDR-Rate nach der erwarteten Wiederaufnahme öffentlicher Investitionen.